Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Cat Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2025-045 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Diese Seite erklärt, welche Prüfschritte wir gesetzlich durchführen müssen, welche Dokumente wir von Ihnen brauchen und warum manche Auszahlungen länger dauern als andere.

Unser AML Leitbild

Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir halten uns vollständig an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und an internationale Standards, darunter die FATF-Empfehlungen. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) überwacht die Einhaltung aller internen Abläufe persönlich.

Um diese Pflichten zu erfüllen, haben wir interne Risikobewertungen, Schulungen für alle Mitarbeitenden und klare Meldeprozesse eingerichtet. Verdächtige Transaktionen melden wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben an die zuständige Finanzermittlungsstelle. Von Ihnen verlangt das gelegentlich Geduld, es schützt aber Ihr Guthaben und die Integrität unseres Casinos.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt bei uns gestuft. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Adresse anhand der von Ihnen angegebenen Daten. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Verifizierung zwingend erforderlich; sie wird innerhalb von 24 bis 48 Stunden abgeschlossen.

• Bei der Registrierung: Altersprüfung (18+) und Abgleich der Daten gegen Sanktionslisten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Bei Erreichen bestimmter Einzahlungs- oder Gewinnsummen: erweiterte Prüfung unabhängig vom Auszahlungszeitpunkt
• Bei Auffälligkeiten im Spielverhalten: fallweise Prüfung

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Stromrechnung oder ein Meldezettel, nicht älter als drei Monate. Zusätzlich prüfen wir, ob die verwendete Zahlungsmethode tatsächlich Ihnen gehört.

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeitenden des Compliance-Teams können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

• 1. Öffnen Sie im Kontomenü den Bereich Verifizierung.
• 2. Laden Sie Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsnachweis als Foto oder PDF hoch.
• 3. Unser Team prüft die Unterlagen auf Echtheit und Vollständigkeit.
• 4. Bei Rückfragen meldet sich unser Support per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar).
• 5. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Auszahlungen werden freigegeben.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei höheren Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Mustern oder größeren Gewinnauszahlungen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer eingesetzten Mittel nachzuweisen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaften. Die Unterlagen werden ausschließlich von unserem Compliance-Team geprüft und vertraulich behandelt. Solange die Prüfung läuft, kann die Auszahlung Ihres Guthabens zurückgehalten werden.

Wie wir Transaktionen überwachen

Weichen Einzahlungs- oder Auszahlungsmuster deutlich von Ihrem bisherigen Verhalten ab, prüfen wir den Vorgang nach. Das kann kurze Verzögerungen verursachen, verhindert aber, dass Dritte unberechtigt auf Ihr Konto zugreifen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Bei nachweislich gefälschten Dokumenten oder Identitätsmissbrauch verlieren Kontoinhaber Anspruch auf Guthaben aus betroffenen Transaktionen. Falls Sie eine Frist einmal nicht einhalten können, kontaktieren Sie unseren Support unter [email protected]; wir prüfen jede Situation individuell.

• Aussetzung von Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
• Sperrung von Boni und Werbeaktionen während der Prüfung
• Kontoschließung bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäsche
• Meldung an die zuständige Behörde bei gesetzlich vorgesehenen Verdachtsfällen

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer auf, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Aufsichtsbehörden.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher. Eine vorzeitige Löschung einzelner Daten können Sie jederzeit per E-Mail anfordern, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Cat Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Vollständige und gut lesbare Unterlagen beschleunigen den Prozess deutlich.

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spiele?

Nein, das Spielen mit einer Einzahlung ist sofort möglich. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung jedoch gesetzlich zwingend.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei hohen Summen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Das betrifft alle lizenzierten Casinos und ist keine persönliche Unterstellung.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung und nur auf Konten, die auf Ihren Namen laufen.

Sind meine Dokumente bei Ihnen sicher?

Ja. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf das Compliance-Team beschränkt, und wir geben Daten ohne gesetzliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter.